La Justicia comenzó a investigar una importante maniobra de fraude
bancario en todo el país, a través de la cual personas contratadas
falsamente como gestores vaciaban cuentas bancarias mediante el robo de
la clave del "home banking" de los clientes.
Se trata de una causa penal que se abrió hace tres semanas en la que se
investigan 21 casos de este tipo que se realizaron en Capital Federal y
las provincias de Buenos Aires, Córdoba y Corrientes desde domicilios
particulares y comercios por montos inferiores a 10 mil pesos en cada
caso, según una investigación preliminar del fiscal general de la Cámara
del Crimen Ricardo Sáenz y de la Policía Federal a la que accedió DyN.
El expediente se inició por una denuncia que presentó el sector
Prevención de Fraudes de la empresa de red de cajeros Banelco, a partir
de reclamos de sus clientes acerca que en sus cuentas faltaba dinero.
La investigación preliminar arrojó que a los clientes les 'hackearon'
sus computadoras para robarles las claves del "home banking" (sistema de
uso de servicios bancarios desde una computadora personal) y con ellas
ingresaban a sus cuentas para hacer transferencias a otras.
Luego, el titular de la cuenta a la que llegó el dinero lo cobraba en el banco o por cajeros automáticos.
El informe que elaboró el comisario Carlos Savaro, de la División
Delitos Tecnológicos de la Policía Federal, señala que la maniobra
consta de dos etapas.
La primera consiste en que los delincuentes se hacen pasar por una
empresa que busca personal y contrata gente como "gestores bancarios"
para cobrar presuntas ventas de productos de empresas extranjeras hacen
en el país y que dicen representar.
Así, las personas contratadas -a las que la Policía llama "mulas", como
las que trafican drogas en sus cuerpos- deben cobrar las operaciones
comerciales en sus cuentas y luego girarlas al exterior para sus
presuntos jefes.
Fuentes judiciales señalaron que las "mulas" suelen no saber que están
siendo usadas para vaciar cuentas y que hubo casos en que fueron ellas
mismas quienes ante sospechas de su verdadero trabajo presentaron
denuncias.
La segunda etapa es el robo de dinero de las cuentas. Esto se hace todo
de manera virtual a través de un mail falso del banco ante el cual el
cliente lo 'clikea' para saber de qué se trata, pero eso dispara un
virus informático, denominado "spy eye" o "Zeus", que activa un
'keylogger' -un registrador de teclas que copia todo lo que la persona
escribe en su computadora-, entre ellas los datos de sus cuenta bancaria
cuando ingresa a ella.
De esta forma, se obtienen la clave de la cuenta y se hace una
transferencia de dinero como una presunta venta de un producto a la
cuenta de la "mula", que la cobra en efectivo en su banco o por cajero
automático.
Luego el dinero es sacado del país a través de servicios postales internacionales.
Esta maniobra comenzó a crecer desde que el Banco Central de la
República Argentina (BCRA) dispuso, como medida de seguridad para los
robos en bancos, que las transferencias menores a los 10 mil pesos se
debían hacer por medios electrónicos.
"Esa nueva modalidad provocó una gran cantidad de denuncias de
operaciones desconocidas provenientes de clientes bancarios de la red
Banelco", sostiene la denuncia que ingresó a la Justicia el 26 de
octubre.
La investigación del fiscal Sáenz, especialista en Derecho Penal
Informático, detectó 21 computadoras desde las cuales se robaron los
datos de "home banking" entre el 9 y el 24 de mayo pasado.
La defraudación de realizó en 12 casos de la provincia de Buenos Aires,
entre ellos La Plata, Castelar y Bella Vista; seis de la Capital
Federal, uno de Corrientes, otro de Córdoba y un último sitio del cual
no se conoce la dirección, desde lugares como comercios y cibers pero
principalmente desde domicilios particulares, lo que ocurrió en 13
casos, según arrojó la investigación.
"Para delimitar las circunstancias de estas maniobras es necesario
secuestrar las computadoras implicadas para proceder a su análisis
técnico", opinó Sáenz al presentar la causa, que recayó en la jueza de
instrucción Yamile Bernan y el fiscal Sandro Abraldes.
Hasta ahora no hay personas identificadas y la magistrada pidió más
información antes de allanar, por lo que el fiscal Abraldes y la Policía
Federal están recolectando nuevas pruebas, confirmaron allegados a la
causa.
Fuente: 26 Noticias
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